Как узнать о банкротстве физ лица на ЕФРСБ?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как узнать о банкротстве физ лица на ЕФРСБ?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Одна из проблем, с которой сталкивается бизнесмен – перевод денежных средств компании или предпринимателю, имеющим большое количество долгов. Разумеется, когда о финансовой несостоятельности неизвестно. Кто в здравом уме подарит свои деньги хроническому должнику?

Резюме: ЕФРСБ работает

Итак, несмотря на определенный скепсис в отношении государственных реестров, нужно признать: ЕФРСБ весьма неплох. Система позволяет добыть информацию о физических и юридических лицах, находящихся в стадии экономической несостоятельности, а также в банкротстве.

Здесь также можно получить сведения об обременениях на объекты недвижимости, предлагаемые к покупке или к залогу. Эти данные помогут оградиться от сомнительных сделок, избежать судебных тяжб. Наконец, кредиторы получат своевременную информацию о том, как проходит конкурсное производство.

Есть, впрочем, один нюанс. Свежесть и качество данных в значительной степени зависит от добросовестности управляющего. В интернете можно найти истории о том, как должностные лица действовали не в интересах кредиторов. Однако сам факт неопубликования данных в ЕФРСБ может служить основанием для подачи жалобы на действия управляющего, для отстранения его от производства и даже для лишения лицензии.

Как попадают в реестр банкротов

Банкротство – финансовая несостоятельность должника, когда он не выполняет свои обязательства перед кредиторами, признанная уполномоченным государственным органом. Не каждая компания или человек считается банкротом, если не может выплатить задолженность. Для этого необходимо начать процесс банкротства, данные о котором будут занесены в реестр банкротов — ЕФРСБ.

Официально финансовую несостоятельность объявляет суд. Для обращения необходимо наличие двух моментов:

• Сумма задолженности превышает лимит (минимум для компаний – 1 миллион рублей, для граждан – 500 тысяч рублей);
• Погашение долга не производится более 3 месяцев.

Задолженность может быть не перед одним кредитором, а перед несколькими:

• Государственными службами;
• Работниками;
• Банками и другими финансовыми организациями;
• Частными лицами по расписке;
• Взыскателями.

Судебный процесс может начать кредитор или сам должник. Если имеются явные признаки несостоятельности или есть риск ее появления, закон обязывает должника принять меры. Или сообщить об этом.

Кому нужна информация с «Федресурса»?

На сайт ЕФРСБ чаще других заглядывают кредиторы, отслеживая, не подал ли один из неплательщиков заявление о банкротстве. У кредиторов есть всего 1 месяц², чтобы отправить финансовому управляющему уведомление об участии в разделе «пирога» (читай — имущества должника). Отсчёт начинается с момента, когда на «Федресурсе» появляется сообщение о банкротстве гражданина.

Сведения с ЕФРСБ представляют интерес и для других людей, таких как:

• Работодатели. Банкрот 3 года после завершения процедуры не может занимать управляющую должность на предприятии. Его вносят в список дисквалифицированных лиц. Если банкрот всё же станет руководителем, ему ничего за это не будет — а вот у компании возникнут проблемы. Может дойти даже до принудительной ликвидации. Поэтому опытные рекрутеры проверяют кандидатов в руководители на ЕФРСБ.
• Покупатели. На «Федресурсе» есть данные об активах, которые идут «с молотка» при банкротствах физлиц. Причём данные — подробные. Если, например, речь об автомобиле, прописываются его марка, модель, цвет, год выпуска, иногда — состояние. Потенциальные участники торгов «мониторят» сайт ЕФРСБ с целью найти интересный актив, который продают по низкой стоимости.
• Предприниматели. Во время банкротства должник вправе продолжать выполнять обязанности руководителя предприятия, но, если он заключит крупную сделку, её могут потом оспорить. Второй стороне сделки эти «заморочки» не нужны. Поэтому фирмы иногда проверяют руководителей компаний, которые «набиваются» в партнёры. Вместе с тем ищут на ЕФРСБ и сами эти компании, поскольку в реестрах вперемешку и «физики», и «юрики».

Как попадают в реестр банкротов

Банкротство – финансовая несостоятельность должника, когда он не выполняет свои обязательства перед кредиторами, признанная уполномоченным государственным органом. Не каждая компания или человек считается банкротом, если не может выплатить задолженность. Для этого необходимо начать процесс банкротства, данные о котором будут занесены в реестр банкротов — ЕФРСБ.

Официально финансовую несостоятельность объявляет суд. Для обращения необходимо наличие двух моментов:

• Сумма задолженности превышает лимит (минимум для компаний – 1 миллион рублей, для граждан – 500 тысяч рублей);
• Погашение долга не производится более 3 месяцев.

Задолженность может быть не перед одним кредитором, а перед несколькими:

• Государственными службами;
• Работниками;
• Банками и другими финансовыми организациями;
• Частными лицами по расписке;
• Взыскателями.

Судебный процесс может начать кредитор или сам должник. Если имеются явные признаки несостоятельности или есть риск ее появления, закон обязывает должника принять меры. Или сообщить об этом.

Какая ответственность арбитражного управляющего за неисполнение обязанности по публикации или несвоевременную публикацию?

В соответствии с частью 3 статьи 14.13 Кодекса об административных правонарушениях неисполнение арбитражным управляющим обязанностей, установленных законодательством о несостоятельности (банкротстве), если такое действие (бездействие) не содержит уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на арбитражного управляющего или руководителя временной администрации кредитной или иной финансовой организации в размере от двадцати пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей, повторное совершение данного административного правонарушения, если такое действие не содержит уголовно наказуемого деяния, — влечет дисквалификацию должностных лиц на срок от шести месяцев до трех лет; наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот пятидесяти тысяч до одного миллиона рублей.

Кроме того, неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, возложенных на арбитражного управляющего в соответствии с Законом о банкротстве или федеральными стандартами, в соответствии с пунктом 1 статьи 20.4 Закона о банкротстве может являться основанием для отстранения арбитражного управляющего от исполнения данных обязанностей по требованию лиц, участвующих в деле о банкротстве, а также по требованию саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой он является, и последствии для привлечения арбитражного управляющего к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков.

Ответственность за нарушение правил работы с Федресурсом

Несмотря на то, что многие сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях в Федеральный ресурс подает налоговая служба, экономические субъекты не освобождаются от ответственности публикации сведений, входящих в перечень обязательных для раскрытия.

Основным нормативным документом, регламентирующим ответственность за нераскрытие, не полное раскрытие или недостоверное раскрытие информации, служит Кодекс об административных правонарушениях Российской Федерации (КоАП РФ).

При нераскрытии информации на сайте Федерального ресурса субъекта могут привлечь к административной ответственности. В частности, п.3, п.6 и п.7 статьи 14.25 КоАП РФ подробно описывают ситуации, когда должностные лица могут получить предъявлены предупреждение, дисквалификацию или административный штраф (в зависимости от тяжести нарушения).

Если оказывается, что на Федресурс не поданы данные, которые могли предостеречь контрагентов от заключения невыгодных сделок или при признании юридического лица банкротом, к должностным лицам предприятий будет представлена субсидиарная ответственность.

Статистика показывает рост количество привлекаемых участников, одновременно являющихся директорами банкротов. К слову, в 2018 году доля директоров-участников среди лиц, к которым было подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности, составляла 17,5%, то в 2019 году она возросла до 23,4%.

Какие данные размещаются на сайте?

Официальный федеральный реестр информации о банкротстве располагает огромным количеством информации, которую обязаны сообщать арбитражные управляющие:

• Признание юридическое или физическое лицо банкротом, наблюдение и финансовое оздоровление, нюансы внешнего управления;
• Завершение производства по банкротству;
• Исчерпывающие данные о торгах и их завершении;
• Данные о новых арбитражных управляющих, отстраненных сотрудниках или освобожденных;
• Подтверждение заявлений от лиц, которые собираются погасить долги банкрота;
• Любые изменения, произошедшие в перечисленной выше информации.

Попадание в ЕФРСБ ложных данных или несвоевременное размещение информации предполагают административную ответственность в виде штрафа. Обанкротившиеся компании или физические лица имеют право размещать информацию самостоятельно, что будет стоить определенную сумму денег. Цена включает в себя не только выставление данных, но и их проверку, так как оператор имеет право оглашать только достоверную информацию.

Пользователи сервиса ЕФРСБ также могут узнать следующие факты из объявлений:

• Полные данные о банкроте (название организации, адрес, род деятельности, телефоны и так далее);
• Проведение и результаты любых мероприятий, связанных с банкротом (торги, претензии кредиторов и их собрания, оплата долга и другие);
• Полноценные данные о торгах (где, как, когда они проводятся, условия подачи заявки на участие, стоимость и виды лотов);
• Информация об арбитражных управляющих (любые данные, касающиеся профессиональной деятельности).

Как происходит регистрация?

Важнейшее значение для предоставления информации в реестр имеет следующие правило: все документы должны обладать специальной цифровой подписью. Этот момент позволяет достоверно подтвердить личность автора документации и проверить внесение коррективов после подписания. Подписи бывают разных видов, причем некоторые из них приравниваются к печатному оригиналу документа.
После получения цифровой подписи доступ к реестру оформляется следующим образом:

• Отправляется заявка в свободной форме (в ней должны содержаться данные о личности пользователя, контактные данные и адрес почты);
• Прикладывается копия свидетельства о регистрации СРО.

Кому может понадобиться информация из реестра?

Юридические лица, как правило, имеют широкий круг действующих и потенциальных контрагентов, поэтому сведения о банкротстве конкретного субъекта экономики могут касаться многих предприятий и частных лиц. Прежде всего за реестром следят кредиторы, поскольку в случае финансовых проблем у заемщика им следует в сжатые сроки подать судебное заявление с требованием возмещения долгов.

Также размещенная в ЕФРСБ информация интересует потенциальных покупателей недвижимости или оборудования по сниженным ценам. Не секрет, что имущество банкрота в конечном итоге будет продано с аукциона.

Кроме того, реестр позволяет деловым людям убедиться в надежности потенциального партнера до момента заключения коммерческой сделки.

Для кого особенно важны сведения о банкротстве и почему?

Число проблемных заемщиков и должников неуклонно растет. Во многом это связано с непростой экономической ситуацией, а также пандемией коронавируса, которая прямо повлияла на финансовое положение различных слоев населения и, как следствие, на потребительскую способность. Все это сказалось и на востребованности информации о банкротстве физических и юридических лиц, которые далеко не всегда стремятся как можно быстрее обнародовать факт своей финансовой несостоятельности.

Контрагенты же, в том числе потенциальные, прямо заинтересованы в обладании наиболее актуальной информации о своем партнере, стремясь убедиться в его надежности. Именно поэтому для них данные портала ЕФРСБ особенно ценны.

Чаще всего сведения о финансовой несостоятельности запрашивают:

• действующие кредиторы;
• сами банкроты (должники);
• сотрудники финансово несостоятельных компаний;
• субъекты (лица), участвующие в конкурсных торгах;
• юридические лица, планирующие сотрудничество в будущем (с целью проверки потенциального контрагента).

Обычно перечисленных лиц и субъектов хозяйствования интересует наиболее значимые данные, такие как:

• уведомление о запуске процедуры банкротства;
• факты участия в судебных разбирательствах и их результаты (в том числе, количество поданных исков, по которым решение еще не вынесено);
• информация о текущем состоянии компании, объявившей себя банкротом, и уровне ее несостоятельности (речь идет о наличии имущества и средств, при помощи которых долги могут быть погашены частично).

Портал ЕФРСБ помогает контрагентам максимально оперативно получать информацию о своих партнерах, минимизируя тем самым риски финансовых потерь и увеличивая вероятность погашения задолженности.

Банкротство — что это и когда наступает

Банкротство, иначе несостоятельность — это неспособность должника выполнять свои финансовые обязательства. Это могут быть как обязательные платежи в государственный бюджет, например, налоги, так и расчеты с кредиторами. Однако не всякий несостоятельный должник — банкрот. Таковым считается только тот, в отношении которого начата особая процедура банкротства и данные о котором внесены в федеральный реестр — единый электронный ресурс, где в реальном времени отражаются сведения о банкротстве компаний и граждан.

Признаки приближающегося или уже наступившего банкротства, порядок объявления организации или гражданина банкротом и последующих расчетов с кредиторами изложены в специальном федеральном законе. Согласно его правилам, единым на всей территории страны, банкротами могут признаваться как организации, так и граждане. Начало процедуры банкротства в отношении любого должника может объявить только суд. Но для обращения в него должны быть в наличии два непременных обстоятельства:

• сумма долга превышает установленный законом предел;
• погашение не производится в течение трех месяцев.

Минимальная сумма долга, при которой наступает банкротство, для субъектов предпринимательства составляет 300 000 рублей, а для граждан уже 500 000 рублей. Некоторые квалифицированные юристы знают как начать процедуру банкротства физического лица с долгом всего 250 000 рублей, но здесь нужно разбирать каждую ситуацию индивидуально.

Указанная сумма считается накопительным способом, то есть не одному кредитору, а всем сразу. Как правило, их бывает больше:

• контрагенты, в том числе банки и другие финансовые организации;
• федеральные и региональные властные органы, получающие обязательные платежи (налоги, взносы во внебюджетные фонды и т. д.);
• работники;
• взыскатели по исполнительным листам и т. д.

Кому необходима информация ЕФРСБ

1. Официальный сайт федерального реестра банкротов юридических лиц полезен, прежде всего, коммерческим компаниям для проверки новых контрагентов, с которым прежде не сотрудничали. Дело в том, что с момента вынесения судом решения о применении первой стадии банкротства публикации сведений в Едином реестре банкротов, собственник разорившейся компании не вправе сам совершать какие-либо сделки с имуществом. За него это делает назначенный судом управляющий.Если даже самая незначительная сделка была проведена без ведома или одобрения внешнего управляющего, она будет отменена. Для контрагента это может означать финансовые и репутационные потери. Избежать негативных последствий поможет проверка нового делового партнера через Единый реестр банкротства.
2. Отслеживать сведения о проблемном контрагенте, на официальном сайте реестра банкротов РФ полезно его кредиторам. С момента публикации сообщения об объявлении компании банкротом, у кредиторов есть только 30 дней, чтобы обратиться к внешнему управляющему со своими требованиями. Данные управляющего, ведущего банкротство, также вносятся в Единый федеральный реестр.
3. Банковские служащие при рассмотрении заявки на кредит, особенно крупный, обязательно проверят заявителя на предмет сведений о нем в едином реестре банкротств физических лиц. При возникновении сомнений в финансовой состоятельности потенциального заемщика, в кредите ему будет отказано. Кроме того, закон прямо обязывает на протяжении 5 лет после завершения личного банкротства уведомлять об этом факте банк при подаче заявки на кредит. Игнорирование этого требования может быть расценено как попытка мошенничества. Скрыть факт попадания в единый федеральный реестр банкротов не удастся.
4. Работодатели при рассмотрении кандидатур на руководящие позиции также могут получить сведения из единого федерального реестра банкротов. Закон о банкротстве предусматривает запрет на занятие руководящих должностей в компаниях лиц, признанных банкротами или управляющих такими организациями в прошлом в течении трех лет с момента завершения процедуры.
5. Информация федерального ресурса о том, где и когда будет реализовываться с торгов имущество банкротов, будет полезна тем, кто желает приобрести его по сниженной цене.

Среди продаваемого на публичном аукционе имущества могут быть:

• земельные участки;
• производственные здания и предприятия в целом;
• жилые помещения;
• спецтранспорт;
• технологии и интеллектуальная собственность;
• ценные бумаги и т.д.

Сведения о площадке, проводящей аукцион, времени торгов и составе предлагаемого имущества публикуются в Едином федеральном реестре в разделе «Торги». Доступен поиск по таким параметрам, как:

• регион;
• торговая площадка;
• должник;
• вид имущества;
• тип аукциона и т. д.

Какие требования предъявляют к информации

В первую очередь, информация должна быть достоверной и актуальной. Арбитражные управляющие должны как можно скорее внести новые сведения в федресурс, чтобы операторы смогли проверить ее и отредактировать.

В реестре должна быть указана вся информация, касающаяся:

1. Самого банкрота: наименование, ИНН, адрес и т.д.;
2. Его арбитражного управляющего: ФИО, ИНН, данные о членстве в СРО и т.д.;
3. Данные о месте и времени проведения торгов и об их результатах. В зависимости от выставленного имущества потребуется указать его характеристики, начальную стоимость, на сколько можно поднимать стоимость и каков будет задаток в случае выигрыша;
4. Также указывают ФИО лица, выставившего информацию – это поможет быстрее найти виновного при возникновении ошибки.

Официальный сайт органов арбитражного правосудия

Если, кроме идентификационного номера налогоплательщика, известно наименование организации, или есть точные сведения о том, что организация проходила процедуру банкротства, а лицо, осуществляющее поиск информации, владеет сведениями о номере судебного дела, возможно осуществить поиск также с использованием сервиса Федеральных арбитражных судов Российской Федерации:

• для начала поиска надо зайти на стартовую страницу данного сайта;

• в левой части экрана следует выбрать раздел «Банк арбитражных решений»;

• после входа в этот раздел откроется форма поиска, где можно будет найти судебное решение либо по номеру, либо просто выбрав раздел, посвященный процессам по признанию юридического или физического лица несостоятельным;

• система автоматически отсортирует имеющиеся дела по дате внесения изменений в документ или по дате планируемых изменений.

1. Особенно востребованной на портале ЕФРСБ считается информация об оценке активов должника. При начале процесса признания банкротства, происходит первичная инвентаризация. В специальной отдельной графе, можно найти сведения о результатах инвентаризации еще до того, как компания будет официально выставлена на торги.
2. Все претензии в отношении ИП или компании, которые проходят процедуру банкротства, обозначены в отдельном поле. В них содержится информация обо всех необоснованных требованиях, которые были выдвинуты от лица инвесторов и кредиторов. Такие операции совершаются с целью получения части финансовых средств, которые в итоге появятся по окончании процесса торгов (реализации имущества).
3. В отдельных списках можно найти информацию обо всех лицах, которые претендуют на активы ИП или компании. Стоимость таких активов по стоимости равна долгу, который имеется между контрагентами.

Каждый участник процедуры банкротства, сведения о котором уже внесены в ЕФРСБ, имеет специальную карту. Она оформляется сразу, после начала осуществления процедуры банкротства. В карточке содержится следующая информация:

• ФИО участника;
• все актуальные контактные данные для получения обратной связи;
• реквизиты.

Когда требуется процедура банкротства?

Конечно, каждый случай индивидуальный. Но в таких ситуациях может потребоваться банкротство:

1. Долг слишком большой, и поэтому нет перспективы, что получится рассчитаться с кредиторами.
2. Задолженность перед бюджетом очень большая, и ее погашение невозможно.
3. Нарушение баланса активов и пассивов в сторону последних.
4. Налоговая проверка с негативным прогнозом насчет ее прохождения.
5. Наличие корпоративных споров и серьезных разногласий между собственниками и управленцами.

Процедура банкротства может понадобиться и в ряде других ситуаций.

Похожие записи:

• Ремонт по страховке-2022: что нужно знать
• Льготы ветеранам труда в 2023 году
• УСН с 2023 года: как перейти и что нового