Перевел деньги мошеннику на карту: инструкция по возврату средств
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Перевел деньги мошеннику на карту: инструкция по возврату средств». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Когда мы приобретаем что-то через интернет-магазины, то многие из нас испытывают опасения, когда необходимо вносить предоплату. Именно по этой причине используется наложенный платёж. С его помощью оплата производится только после того, как посылка добралась в пункт назначения, и уже выдалась своему покупателю. Но всё же есть риск, что заказанный товар придёт точно таким, каким его заказывали.
О доставке цветочных букетов
Способ применяется на тех, кто любит цветы и различные растения. Продавец размещает фото своего товара, предлагает разные сорта и большой выбор цветов на любой вкус и цвет. Он оформляет свой магазин так, чтобы тот сразу же цеплял глаз красивым названием и дизайном. Но указывает вымышленные фамилию, а также адрес, включая город и регион, где он находится.
Все фото взяты, конечно же, с других сайтов, у настоящих магазинов цветов или простых людей, которые также занимаются разведением цветов. Их легко будет найти в поисковике, если задаться этим. И это будет означать только то, что продавец всячески старается избежать того, чтобы узнали его настоящие контактные данные и также то, где он живёт на самом деле.
После этого продавец размещает описание под каждый сорт и устанавливает цены за каждый товар в единственном количестве. Его положительные комментарии также не являются настоящими, а вполне себе выдуманными, чтобы создать видимость настоящего магазина. Их отличает слишком восторженное описание того, какие великолепные здесь цветы и множественные вопросы об их покупке.
Отвечая на них, продавец ссылается на то, что насчёт заказов стоит обращаться к нему лично, с помощью личных сообщений. Чтобы купить растения, необходимо будет внести предоплату, переведя средства на банковскую карту. После чего он обещает отправить посылку в течение нескольких последующих дней. Чтобы оформить доставку, он просит все контактные данные покупателя, включая данные карты.
Чтобы ослабить бдительность клиентов, продавцы часто проводят различные конкурсы, куда приглашаются модераторы из заказчиков, которые не выглядят подозрительными для других покупателей. Созданная группа по интересам вызывает только положительные эмоции, тем самым привлекает ещё больше народу. Первым покупателям обещают выгодные предложения, а также подарки. Это очень явные манипуляции, на которые часто ведутся.
Покупатели отправляют деньги, а мошенник вдруг блокирует карту и исчезает. Никто не получает ни цветов, ни подарков. А покупатели не знают ничего друг о друге. При обращении в органы, никаких результатов также нет, ведь сумма незначительная.
Из этого можно сделать вывод о том, что не стоит покупать у того продавца, в котором вы не уверены. Также не стоит вносить никакой предоплаты, и проверять фото, если они вызывают у вас подозрения. При возможности можете попросить продавца показать вам его сад и фото растений на нём, чтобы убедиться, что они подлинные.
Сопутствующие последствия уголовного обвинения
На лиц не имеющих гражданства Германии, а именно таких лиц подыскивают преступники, в случае уголовного обвинения, могут наложить не только санкции Уголовного кодекса Германии.
К примеру, может стать вопрос продлении вида на жительства в Германии. Попадание в базу ECRIS-TCN может повлечь и высылку из ФРГ, и запрет на въезд в шенгенскую зону.
Кроме уголовных наказаний в виде штрафа и тюремного заключения, сторона обвинений может настаивать на компенсации финансового ущерба. А тут, уже речь пойдет об ущербе измеряемом в десятках тысяч евро. Финансовое бремя растянется для жертвы мошенничества на десятилетия.
Еще одним негативным моментом станет попадание в списки неблагонадежных плательщиков. Наличие «плохой» Schufa надолго сделает проблематичным получение любого кредита.
Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.
Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).
Затем порядок ваших действий должен быть таким:
- Придите в ближайшее отделение вашего банка и подайте там заявление об отзыве платежа. В заявлении вам нужно будет подробно описать проблему, указать свой счет или номер карты, дату случившегося – говоря в общем, обосновать необходимость возврата средств.
- Предоставьте квитанцию, которая подтверждает факт оплаты.
- Зарегистрируйте заявление и возьмите для себя его копию.
- Дождитесь, пока банк объявит вам свое решение – в среднем, такие заявление рассматривают в течение месяца.
Судебные разбирательства
В русло судебного процесса подобные дела чаще всего перетекают в двух случаях:
- в результате следствия и предъявленных обвинений;
- в случае, когда следствие прекращается из-за отсутствия состава преступления.
Во втором случае вам предстоит готовиться к разбирательству самостоятельно. Лучше заручиться поддержкой опытного юриста – его сопровождение поможет собрать достаточную доказательную базу, грамотно выстроить линию защиты и не упустить важные детали.
Что обычно предстоит на данном этапе:
- Подача искового заявление. Составлять его нужно грамотно, в соответствии с нормами закона. Не допускаются ошибки, неточные формулировки. Также важно убедительно обосновать свою позицию и основания для обвинений.
- Сбор доказательств. Во-первых, необходимо отразить весь процесс, который предшествовал суду: обращение в банк, заявление в полицию, результаты следствия. Во-вторых, каждый шаг нужно закрепить доказательствами – копиями документов, квитанциями, переписками, показаниями свидетелей и так далее.
- Стратегия обвинений. Очень важно проанализировать ситуацию с правовой точки зрения и понять, в каком направлении наиболее продуктивно выстроить линию обвинения. Например, в некоторых случаях нужно доказать присутствие “незаконного обогащения” посредством ваших денег. То есть, вы перевели деньги, направленные на получение чего-то взамен (обязательно соизмеримого переведенной сумме), но не дождались никаких услуг (товара, помощи и т.д.). В других случаях достаточно установить, что ответчик осознанно выманил у вас деньги обманным путем.
Такие разбирательства могут занять время, но, если вы грамотно подойдете к вопросу и предъявите необходимые доказательства, позитивный исход очень вероятен.
Какие последствия может повлечь работа с мошенниками?
Кому не позавидуешь в этой ситуации, так это лицам без немецкого гражданства. В стремлении заработать денег они рискуют поплатиться не только штрафными санкциями, но и навсегда распрощаться с надеждами получить вид на жительство в стране.
Ещё хуже, если данные человека будут занесены базу ECRIS–TCN, после чего может последовать депортация из ФРГ, а также будет наложен запрет на въезд в Шенгенскую зону.
Важно знать, что сторона обвинения может использовать разные карательные инструменты, включая компенсацию финансового ущерба наряду с уголовным наказанием в виде штрафа и тюремного заключения. Жертва мошенничества рискует получить финансовое бремя, которое придётся нести не один десяток лет, так как ущерб иногда исчисляется десятками тысяч евро! Кроме этого, можно попасть в списки неблагонадёжных налогоплательщиков, в результате чего возникнут проблемы при получении кредита.
Что делать и как не стать жертвой мошенничества?
В данном блоге, Коллегия адвокатов Кримханд, хотела проинформировать читателей о возобновлении преступниками мошеннической схемы с посылками. Мы стремимся освещать и предупреждать русскоговорящих жителей Германии о наиболее важных правах и обязанностях, в том числе и о популярных преступных схемах.
О том, как противостоять преступникам, и что делать в случае, если вас обвиняют в соучастии по такой мошеннической схеме, вы можете прочитать в полной версии публикации на сайте Коллегии адвокатов Кримханд.
Надеемся, что описанная выше схема позволит не попасться вам на уловки преступников.
Если же вы, все-таки стали жертвой преступления, то настоятельно рекомендуем немедленно обратиться за защитой к адвокату по уголовным делам.
Как распознать преступников
Бесспорно, у махинаторов, орудующих на электронных товарных площадках, есть проверенные методы втираться в доверие, опыт манипулирования людьми, навыки маскировать свои замыслы и поступки. Но существуют и несложные правила как распознать мошенников, действующих на Авито.
Достаточно знать несколько признаков, после чего следует насторожиться и крепко задуматься стоит ли продолжать общение с незнакомцем.
- Звонят (пишут) сразу после выхода рекламной публикации и соглашаются на все условия купли-продажи. При этом не желают осмотреть вещь, не интересуются её работоспособностью, потребительскими свойствами, наличие дефектов.
- Профиль лица, которое пишет в сообщениях, зарегистрирован незадолго до связи с Вами. Профиль небогат историей, то есть нет продаж, публикаций.
- Будущая сторона сделки предлагает общение в мессенджерах, по сотовому телефону (хотя Вы указали, что контакты только через сообщения).
- Интересуются персональными данными, в том числе паспортными данными, реквизитами банковского счета (карточки), адресом проживания, прочее.
- Предложение о приобретении вещи слишком заманчиво и явно невыгодно для лица, размещающего заметку об изделии (низкая цена, предоставление в подарок отдельных принадлежностей и аксессуаров, тому подобное).
- Вас торопят совершить оплату/отправку товара под различными предлогами.
- Собеседник буквально заваливает лишней информацией, постоянно отвлекает внимание, дает инструкции и советы.
- В Ваш адрес сбрасывают ссылки на сайты и прочие Интернет-ресурсы. Обратите внимание, что эти ссылки могут имитировать сайт Avito. Поэтому в названии могут фигурировать лишние буквы, дописки, названия сторонних курьерских служб и другое.
- Покупатель/продавец ищет любые причины, чтобы уклониться от личной встречи, от показа продукта, что называется, лицом.
- Закупщик оказывается жителем другого города, хотя из свойств и характеристик вещи, она находится в продаже в достаточном количестве в любом населенном пункте. Другими словами, более чем странно желание скупщика делать покупку в значительном удалении при равной возможности купить по-близости.
«Ваша очередь получить вакцину»
Снова Великобритания, хотя способ не имеет границ. Не самая цифровизированная страна в мире, однако здесь, судя по всему, принято сообщать о подходящей очереди на вакцинацию по электронной почте. Поэтому Сиобан Мур, получив оповещение, в котором категорически требовалось прибыть на место в течение 12 часов (иначе очередь пройдет), вначале поверила ему. Но чтобы получить вакцину, необходимо было заполнить анкету (снова), указав, кроме прочего, и данные банковской карты.
«Мне показалось это странным, но в письме говорилось, что это якобы для покрытия непредвиденных расходов», — рассказывала Сиобан. Она уже взяла карточку, чтобы идти указанной дорогой, но тут ее осенило: это «развод» (тем более что вакцины предоставляются бесплатно).
Что делать, если человек стал жертвой преступления?
В последнее время органы МВД настораживает статистика мошенничества с банковскими картами. С усовершенствованием системы расчетов, внедрением новых технологий увеличивается и число преступлений в сфере финансового оборота граждан. Сегодня самым распространенным способом завладеть чужими деньгами считается именно мошенничество с банковскими картами. Куда обращаться лицам, ставшим жертвами злоумышленников? Начать следует с того, что при поступлении сомнительных сообщений следует незамедлительно проверить достоверность информации.
Для этого следует связаться с банком или кредитной организацией и поинтересоваться, соответствуют ли действительности поступившие сведения. Если этого сделать не удалось по каким-то причинам, необходимо отправиться в полицию.
Схемы мошенничества с пластиковыми картами: при переводе денег на карту, через мобильный банк
Если говорить о мошенничестве с пластиковыми картами в его обиходном понятии, то способы мошенничества с банковскими картами весьма разнообразны. Например:
- мошенничество при переводе денег на карту — преступник обманом выведывает номер карты и CVV-код — якобы для перевода оплаты или чтобы вернуть ошибочный перевод, и, соответственно, получает возможность расплачиваться чужой картой в интернете;
- мошенничество с банковскими картами через мобильный банк — мошенник начинает подключать со своего устройства мобильный банк к чужой карте, а код для подключения выведывает у владельца карты, получившего СМС; это позволяет мошеннику быстро вывести средства со всех счетов владельца карты или получить кредитную карту и воспользоваться ею;
- путем добавления к банкоматам (настоящим или поддельным) особого устройства, считывающего данные с карты; этот вид имеет собственное название — скимминг (на основе полученных данных изготавливается поддельная платежная карта, с помощью которой снимаются деньги со счета);
- путем установок на банкоматы накладок, захватывающих карту, или «ливанской петли» (специальные устройства или просто кусок жесткой пленки, которые не дают карте попасть в банкомат; мошенники подсматривают ПИН-код и, дождавшись ухода жертвы в банк, достают карту и снимают с нее деньги).
Как не потерять деньги, даже если вас о них не просили
Иногда на сайте знакомств можно потерять деньги, даже если вас о них не просят. Например, если мужчина назначил вам встречу, но сам на нее не явился. Вот основные ошибки.
Поехать к мужчине в гости за свои деньги. Мужчина приглашает в гости. Женщина приезжает, а он эту встречу игнорирует. Причин может быть множество: может быть, у него запой, а может, он просто нехороший человек. На форумах есть множество историй о подобных случаях при поездках за границу.
Просите мужчину оформить официальное приглашение на ваш приезд. Для этого требуется предоставить персональные данные. Не настроенный серьезно мужчина откажется от такого шага. Иногда мужчина говорит: «Приезжай ко мне в гости. Купи билеты — я верну тебе на месте». Нет уж, пусть он купит билеты на ваше имя.
Откуда в Россию едут трудовые мигранты
Большая часть приезжающих в Россию иностранцев — жители стран СНГ: в 2019 году на миграционный учет МВД встали почти 20 млн человек, из них 13 млн — граждане республик бывшего СССР. Единственное исключение — Китай: оттуда в прошлом году к нам прибыли 2,3 млн человек. Больше приехало только из Узбекистана и Таджикистана.
Показатели миграции в 2019 году МВДXLSX, 58 КБ
Росстат говорит, что в стране 4,2 млн постоянно проживающих мигрантов старше 15 лет. Самая популярная из основных причин переезда в Россию — желание сменить страну проживания: 1,7 млн человек. На втором месте — семейные обстоятельства: 840 тысяч. Работа только на третьем: 827 тысяч. Но статистики просят указать именно основную причину переезда. Скорее всего, трудоустраиваются в итоге и первые, и вторые, и третьи.
Основная причина переезда мигрантов, постоянно проживающих на территории РоссииXLSX, 13,5 КБ
В 2019 году работу назвали целью приезда 5,5 млн человек. По данным МВД, иностранную рабочую силу поставляют именно страны ближнего зарубежья. В среднем каждый третий приезжий из государств СНГ указал в качестве причины въезда работу. Для сравнения, среди прибывших из Китая таких только 6%, основная часть — туристы и студенты.
Еще значительная часть приезжающих из стран ближнего зарубежья при постановке на миграционный учет в графе «Цель приезда» пишут «Частная» или просто «Иное». Мы не уверены на 100%, но есть подозрение, что часть из них потом тоже устраиваются на работу — просто нелегально. При этом Росстат насчитал в 2019 году 2,6 млн работающих мигрантов. Безработных приезжих статистики не учитывают. Еще важно, что ситуацию на рынке труда они исследуют, опрашивая население, — вероятно, какая-то часть мигрантов не попала в выборку Росстата или эти люди просто не признались, что где-то трудятся.
Больше половины из 5,5 млн приехавших работать приходится всего на две страны: Узбекистан и Таджикистан. Из Узбекистана в Россию приехали 2,1 млн, или 38%. Это каждый десятый житель Узбекистана трудоспособного возраста. Из Таджикистана — 1,2 млн, или 21%, каждый пятый житель трудоспособного возраста.
Основные схемы мошенничества
Вот какими способами мошенник постарается получить от вас деньги.
«Очень нужны деньги на лечение родственника». Эту схему мошенник использует, когда понимает, что вы поверили в его влюбленность и полностью ему доверяете. Поэтому мужчине нужно втираться вам в доверие, говорить о том, насколько прекрасны вы и ваши дети.
Кажется, что никакая женщина в здравом уме не будет отправлять деньги мужчине, которого ни разу в жизни не видела. Так кажется всем, пока они не попадают в лапы опытных мошенников. Эти парни хорошо знают типичные психологические раны русских женщин, умеют их нащупать и использовать.
Хорошо, когда у женщины есть друзья, с которыми можно обсудить ситуацию: люди со стороны сразу увидят абсурдность момента. Но часто женщины на сайтах знакомств одиноки, мошенники их эмоционально раскачивают — и вот они уже стоят в офисе «Вестерн-юнион».
Если вы откажете в материальной помощи, мошенник исчезнет. Вы выпадаете из его списка перспективных простушек, он переключает свое внимание на других. Помните, что у мошенника в обработке сразу несколько женщин и тратить на вас лишнее время он не будет.
«Со мной случилась беда». Мошенник пишет, что попал в затруднительную ситуацию, и просит вас помочь ему деньгами. Если вы откажетесь, мужчина, скорее всего, будет очень вас просить, потом начнет торговаться (снижать сумму), а потом и вовсе пропадет.
«Отправь мне смс на короткий номер». Мужчина рассказывает, что сейчас находится в экстремальных условиях, например в горах, и к нему доходят смски только на короткий номер. Если вы отправите смс на этот короткий номер, то с вашего счёта будет списана необычно большая сумма.
«Вышли деньги на билет». Мошенник говорит, что очень хочет посетить вас, но не может себе этого финансово позволить. Он просит сделать денежный перевод, который он потратит на покупку билетов в ваш город.
Предложите ему такой вариант: он сообщает вам свои имя и фамилию (можете потребовать фотографию паспорта), а вы покупаете билет на сайте авиакомпании. Если мужчина откажется, то, скорее всего, он вас обманывает.
Обман с пошлиной. Мужчина спрашивает ваш адрес и полное имя, чтобы «отправить подарок». От вас требуется только оплатить таможенную пошлину — перевести деньги на расчетный счет, который он вам сообщит. Часто это счет в банке или кошелек «Киви».
Конечно, вам могут и на самом деле выслать подарок. На факт мошенничества указывает просьба перечислить деньги на определенный счет. Здесь есть еще один психологический нюанс. Вам может показаться, что 1790 рублей пошлины — это ерунда, можно и заплатить. Но у мошенников это поставлено на поток, поэтому они рады и таким малым суммам.
Для оплаты государственной пошлины вы должны получить официальное уведомление от таможенного брокера. Чтобы быть уверенной, что вас не обманывают, связывайтесь напрямую с таможенной службой.
Основные уловки аферистов
Нередко орудуют брачные аферисты на сайтах знакомств. Фотогаллерея таких «героев» большая, но все же женщины не успевают добавлять новые фото в черный список, поэтому необходимо знать их основные уловки, чтобы не попасться на них.
Такие злоумышленники готовы тратить на вас свое время, закидывать вас письмами, звонками и комплиментами, но только по той причине, что они ждут крупный куш. Для этого они используются следующие способы:
- Гражданин другого государства без ума от своей избранницы и готов с ней встретиться и приглашает в гости. Для этого ей нужно зайти на сайт и забронировать билет на самолет. Но портал может быть фейковым, а деньги получит «муж».
- Мужчина уже выехал и находится в пути, но случилось небольшое происшествие и ему срочно нужны деньги.
- Будущий муж готов приехать, но у него нет средств. Поэтому он просит вас о денежном переводе, с помощью которого он сможет к вам доехать. Можно предложить самостоятельно купить ему билет. Если последует отказ, то перед вами мошенник.
- Новый знакомый просит деньги на лечение свое или близких родственников. О доверчивости и сердоболии российских женщин знают все, поэтому аферисту ничего не стоит придумать душещипательную историю.
- Друг решил вам отправить подарок, но вам потребуется только оплатить пересылку на предоставленный расчетный счет.