Банкротство как один из механизмов взыскания задолженности

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банкротство как один из механизмов взыскания задолженности». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Согласно законодательству, процедура банкротства предусмотрена для ситуаций, когда у должника нет возможности обслуживать долги, и улучшение ситуации не предвидится. Есть также и пороговые суммы задолженности, необходимые для того, чтобы начать процедуру банкротства. Закон требует, чтобы должник самостоятельно инициировал процедуру банкротства в случае, если он отвечает требованиям положений о банкротстве, однако это не всегда соблюдается. Для таких случаев предусмотрена возможность кредитору обратиться в суд и добиться начала процедуры банкротства даже без обращения должника. Причем это может быть как государственная инстанция (например, налоговая, если существует задолженность по налогам и обязательным сборам), так и частные коммерческие кредиторы.

Преимущества подобного способа взыскания

Первым делом необходимо отметить несколько очевидных достоинств взыскания задолженности путем объявления должника банкротом. К ним относятся:

• действие на опережение. Кредитор инициирует признание должника несостоятельным, не давая последнему самостоятельно запустить процедуру. Это важно в плане назначения управляющего и осуществления дальнейшего контроля над проводимыми мероприятиями;
• воздействие на должника. Нередко угрозы банкротства оказывается достаточно для того, чтобы последний рассчитался с кредитором;
• координация действий с другими кредиторами и контролирующими органами. В рамках дела о финансовой несостоятельности намного проще использовать многочисленные рычаги воздействия на должника, включая коллективные и постоянные меры, которые заметно эффективнее разовых и индивидуальных действий;
• помощь должнику. Процедура банкротства часто заканчивается восстановлением платежеспособности потенциального банкрота, что выгодно всем участникам процесса.

ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

1. Заказчик имеет право:
   1. Получать полную и достоверную информацию о ходе оказания юридических услуг.
   2. Отказаться от услуг Исполнителя по подготовке документа, уведомив об этом Исполнителя, не позднее 1 (одного) дня после оплаты услуг и при условии уплаты вознаграждения за фактически оказанные услуги. Если на момент получения от Заказчика заявления об отказе от услуг Исполнитель подготовил документ (Результат оказания услуг), Заказчик не вправе отказаться от услуг.
   3. Отказаться от услуг Исполнителя по проведению устной консультации, уведомив об этом Исполнителя, не позднее 1 (одного) дня до даты консультации.
2. Заказчик обязан:
   1. Принять условия настоящей публичной оферты и строго выполнять все требования, изложенные в настоящей Оферте.
   2. Оплатить стоимость юридических услуг в сроки, установленные в настоящей Оферте.
   3. Предоставить Исполнителю полную и достоверную информацию для оказания услуг, а также необходимые копии документов при заполнении Онлайн-заказа юридических услуг, а также по запросу Исполнителя.
   4. Без промедления принять от Исполнителя оказанные услуги в соответствии с настоящей Офертой.
3. Исполнитель имеет право:
   1. Запрашивать у Заказчика дополнительные сведения и документы, необходимые для оказания юридических услуг.
   2. Не преступать к оказанию юридических услуг в случаях:
      • неоплаты Заказчиком стоимости юридических услуг Исполнителю в полном объеме в соответствии с пп. 5.2 — 5.4 настоящей Оферты;
      • если Заказчик не представил или не в полном объёме представил сведения и документы, необходимые для оказания услуг.
   3. Приостанавливать срок оказания Юридических услуг соразмерно времени, в течение которого Заказчиком будут представлены дополнительные сведения и документы в соответствии с п. 6.2.3. настоящей Оферты. При этом срок оказания юридических услуг продлевается на время предоставления Заказчиком дополнительной, необходимой Исполнителю информации (документов, сведений).
   4. В любой момент изменять Прайс-лист и условия настоящей Оферты в одностороннем порядке без предварительного согласования с Заказчиком, обеспечивая при этом публикацию измененных условий на официальном Веб-сайте Исполнителя.
   5. При невозможности оказания услуг расторгнуть в одностороннем порядке в любой момент настоящий Договор, уведомив об этом Заказчика по электронной почте. Договор считается расторгнутым с момента направления Исполнителем уведомления о расторжении. В данном случае Исполнитель возвращает Заказчику полученные в счет оплаты услуг денежные средства в течение 3 (трех) рабочих дней с момента предоставления Заказчиком полных банковских реквизитов. Заказчик не вправе требовать в данном случае компенсации убытков.
4. Исполнитель обязан:
   1. Приступить к оказанию услуг после выполнения Заказчиком своих обязательств в соответствии с п. 4.4. настоящей Оферты;
   2. Предоставить Заказчику Результат оказания услуг в установленный срок.
   3. Оказать юридические услуги надлежащего качества, соответствующие требованиям законодательства РФ, как лично, так и с привлечением третьих лиц.
   4. В случае возникновения непредвиденных задержек при оказании юридических услуг, в том числе по обстоятельствам от него не зависящих, информировать Заказчика любым доступным путем о причинах возникновения задержек не позднее 3 (трёх) дней с момента их возникновения, а также высказывать свои предложения Заказчику по их возможному устранению и срокам оказания юридических услуг.
   5. Не распространять полученную от Заказчика информацию, затрагивающую интересы Заказчика, в ходе исполнения своих обязательств в соответствии с настоящей офертой, согласно действующему законодательству.
5. Исполнитель не несет обязательств по наличию и качеству доступа Заказчика в сеть «Интернет», наличию и качеству соответствующего оборудования и необходимого программного обеспечения для доступа в сеть «Интернет». Исполнитель не несет ответственность за любые сбои или иные проблемы компьютерных систем, серверов или провайдеров, компьютерного или телефонного оборудования, программного обеспечения, сбоев электронной почты или скриптов (программ) по каким-либо причинам, которые могут привести к задержкам при оказании Услуг Заказчику.

1. Исполнитель соблюдает режим конфиденциальности всей информации, полученной от Заказчика в процессе оказания юридических услуг и уполномоченных им лиц, конфиденциальность личной информации Заказчика, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
2. Заказчик уведомлен и соглашается с тем, что он отправляет информацию по незащищенным каналам электронной связи компьютерной сети общего пользования, и Исполнитель не несет ответственность за сохранность информации, передаваемой по таким каналам электронной связи.
3. Письменная консультация, письменные документы (заявления, письма, жалобы, претензии и иные по запросу Заказчика), подготовленные Исполнителем, высылаются Заказчику на электронный адрес, указанный им в Онлайн-заказе юридических услуг. Заказчик не вправе использовать полученные от Заказчика документы для распространения среди неограниченного круга лиц и публикации на интернет-ресурсах.
4. Акцептируя настоящую Оферту, Заказчик выражает своё согласие Исполнителю обрабатывать свои персональные данные, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, пол, место работы и должность, почтовый адрес, домашний, рабочий и мобильный телефоны, адрес электронной почты, иные сведения, предоставленные для оказания услуг, включая сбор систематизацию, накопление, хранение, уточнение, использование, распространение, для проведения исследований, направленных на улучшение качества услуг Исполнителя, маркетинговых акций, стратегических исследований и для продвижения услуг Исполнителя путём прямых контактов с Заказчиком с помощью различных средств связи, включая, но не ограничиваясь: почтовую рассылку, электронную почту, информационную сеть Интернет. Заказчик выражает согласие Исполнителю на обработку своих персональных данных с помощью автоматизированных систем управления базами данных и иных программных средств. Заказчик не возражает против передачи Исполнителем своих персональных данных третьим лицам, если это необходимо для реализации настоящего Договора.
5. Согласие Заказчика на сбор и обработку его персональных данных является бессрочным и может быть отозвано путём направления Исполнителю письменного заявления.

Взыскание задолженности через процедуры банкротства

Этот способ взыскания используется, к сожалению, не часто. Само слово «банкротство» уже ассоциируется с невозможностью получить долг.

С одной стороны, такая ассоциация оправдана, ведь законодательно под банкротством понимается именно сформировавшаяся невозможность исполнять свои финансовые обязательства.

С другой стороны, специалисты в области банкротства прекрасно понимают — если есть процедура банкротства в суде, значит должник — это лицо, представляющее интерес в плане получения с него денежных средств.

Банкротство длительная и трудоемкая процедура, осуществляемая под контролем суда и с привлечением многих других государственных органов. А «если звезды зажигают значит это кому-нибудь нужно». И в такой ситуации необходимо четко понимать свои права и возможности как взыскателя, действовать грамотно и своевременно — тогда шанс получить свои деньги обратно становится вполне реальным.

Далее я раскрою в чем преимущества банкротства как способа взыскания долга.

При прочтении важно учитывать следующее:

Взыскатель денежного долга в процедурах банкротства именуется кредитором.

Кредитор (кредиторы) может в процедурах банкротства играть лидирующую роль, инициировать и управлять всем процессом. Также кредитор может быть просто одним из кредиторов в их общем количестве, когда инициирование и контроль процедур банкротства осуществляется другими лицами. В данной ситуации важно не оставаться пассивным — тогда есть реальный шанс получить свои деньги обратно.

Взыскание задолженности через процедуры банкротства

Этот способ взыскания используется, к сожалению, не часто. Само слово «банкротство» уже ассоциируется с невозможностью получить долг.

С одной стороны, такая ассоциация оправдана, ведь законодательно под банкротством понимается именно сформировавшаяся невозможность исполнять свои финансовые обязательства.

С другой стороны, специалисты в области банкротства прекрасно понимают — если есть процедура банкротства в суде, значит должник — это лицо, представляющее интерес в плане получения с него денежных средств.

Банкротство длительная и трудоемкая процедура, осуществляемая под контролем суда и с привлечением многих других государственных органов. А «если звезды зажигают значит это кому-нибудь нужно». И в такой ситуации необходимо четко понимать свои права и возможности как взыскателя, действовать грамотно и своевременно — тогда шанс получить свои деньги обратно становится вполне реальным.

Далее я раскрою в чем преимущества банкротства как способа взыскания долга.

При прочтении важно учитывать следующее:

Взыскатель денежного долга в процедурах банкротства именуется кредитором.

Кредитор (кредиторы) может в процедурах банкротства играть лидирующую роль, инициировать и управлять всем процессом. Также кредитор может быть просто одним из кредиторов в их общем количестве, когда инициирование и контроль процедур банкротства осуществляется другими лицами. В данной ситуации важно не оставаться пассивным — тогда есть реальный шанс получить свои деньги обратно.

С чем могут столкнуться кредиторы после банкротства должника

Если фирма объявляет себя банкротом, то кредиторы могут столкнуться с проблемой в виде взыскания долга. Когда компания является неплатежеспособной, оплата долга происходит при помощи продажи имущества. Для этого суд отнимает возможность руководителя распоряжаться активами, арбитражный управляющий берет на себя его полномочия, следит за совершенными сделками и рассчитывается с кредиторами.

Главной задачей арбитражного управляющего является взыскание долгов после банкротства.

Согласно статье 213.30 Федерального закона «О несостоятельности» предусматривает следующие ограничения для банкротов:

• Запрещается занимать руководящие должности в течение трех лет
• Обязательно извещать о факте банкротства новых кредиторов в течение пяти лет
• Запрещается повторное объявление себя банкротом в течение пяти лет

---

АРБИТРАЖНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ

---

Арбитражный управляющий — это лицо, которое назначается арбитражным судом в рамках процедуры банкротства для управления имуществом должника и удовлетворения требований кредиторов.

Процедура назначения арбитражного управляющего обычно происходит следующим образом:

• Арбитражный суд принимает решение о признании должника банкротом и открывает конкурсное производство. В течение 14 дней после открытия конкурсного производства арбитражный суд назначает временного управляющего.
• В течение 30 дней после назначения временного управляющего арбитражный суд проводит конкурс на замещение должности арбитражного управляющего.
• Кандидаты на должность арбитражного управляющего должны соответствовать определенным требованиям, таким как наличие высшего юридического или экономического образования, опыт работы в области банкротства и т.д.
• Арбитражный суд назначает победителя конкурса на должность арбитражного управляющего.
• Арбитражный управляющий получает право управления имуществом должника и реализует его в соответствии с требованиями закона о банкротстве.
• В процессе своей работы арбитражный управляющий устанавливает порядок реализации имущества должника, проводит проверку требований кредиторов, осуществляет контроль за ходом банкротством, составляет отчеты и др.

Процедура наблюдения — это один из этапов процедуры банкротства, который призван обеспечить выявление имущества должника и объективную оценку его финансового состояния. В рамках этой процедуры арбитражный управляющий назначает наблюдателя, который следит за ходом процедуры банкротства, осуществляет контроль над действиями должника и составляет отчеты о своей деятельности.

В процессе наблюдения наблюдатель осуществляет следующие действия:

• выявляет и описывает имущество должника;
• проверяет правомерность и обоснованность требований кредиторов;
• анализирует финансовое состояние должника и причины его банкротства;
• контролирует деятельность органов управления должника.

Как кредитор может инициировать банкротства должника?

Согласно законодательству, процедура банкротства предусмотрена для ситуаций, когда у должника нет возможности обслуживать долги, и улучшение ситуации не предвидится. Есть также и пороговые суммы задолженности, необходимые для того, чтобы начать процедуру банкротства. Закон требует, чтобы должник самостоятельно инициировал процедуру банкротства в случае, если он отвечает требованиям положений о банкротстве, однако это не всегда соблюдается. Для таких случаев предусмотрена возможность кредитору обратиться в суд и добиться начала процедуры банкротства даже без обращения должника. Причем это может быть как государственная инстанция (например, налоговая, если существует задолженность по налогам и обязательным сборам), так и частные коммерческие кредиторы.

Для того чтобы инициировать процедуру банкротства, необходимо выполнить такие действия:

• подготовить заявление о начале процедуры банкротства – заявление оформляется в письменной форме и должно содержать в себе такие сведения: наименование суда, куда оно будет подано, сумму всех задолженностей должника (для кредитора – только тех, которые ему известны), указать имущество и банковские счета должника (если такая информация есть), а также перечень лиц, которые управляют компанией-должником;
• направить заявление в арбитражный суд – начать процедуру банкротства может только суд, потому заявитель должен отправить иск для рассмотрения в суд, снабдив его доказательствами, что задолженность действительно есть и ее размер соответствует требованиям закона относительно банкротства. Суд следует выбирать по территориальному принципу – по месту регистрации компании-должника;
• принять участие в заседании суда – когда по иску будут назначены слушания, необходимо принять в них участие и убедить суд в том, что есть необходимые условия для начала процедуры банкротства. В случае, если решение будет положительным, суд начнет процедуру банкротства и назначит временную администрацию, которая и будет вести процедуру.

После того как решение суда принято, можно переходить к непосредственным действиям по взысканию задолженности в рамках процедуры банкротства.

Реально ли заставить заплатить должника

Как показывает практика взыскание долгов через процедуру банкротства – это наиболее действенный способ добиться возврата долга. Сегодня ни переговоры, ни арбитраж, ни исполнительное производство не приносят желаемого результата. Сумма долга увеличивается, и чем она выше, тем меньше шансов получить ее в полном объеме.

Инициация процедуры признания неплатежеспособности и назначение внешнего управляющего дают возможность кредитору узнать реальное текущее финансовое состояние должника, и возможность распоряжаться активами. Зачастую должники стараются не допустить этого и заплатить по возникшим задолженностям, реструктуризировать долг или заключить мировое соглашение с кредиторами.

Намного сложнее заплатить того должника, который готов к ликвидации. Зачастую все активы уже выведены, имущества практически нет, а долги погасить не удастся, даже если продать все. Руководство таких компаний практически не переживает, так как финансовая ответственность физического лица в таких случаях незначительная. Но это большое заблуждение.

Согласно действующему законодательству, а именно закону «О банкротстве», можно долг юридического лица перевести на физическое лицо. Когда лицо, контролирующее должника, будет привлечено к субсидиарной ответственности, то ему не удастся так легко отделаться. Придется платить по долгам, а не отделаться минимальным штрафом.

Такие действия возможны лишь при привлечении компетентных юристов. Они могут не только правильно сложить заявление и обратиться в суд, а и найти основания для привлечения собственников к ответственности. Имея доступ к документации должника, к информации о наличии средств и активов, а также их движении, можно найти какие сделки были проведены неправомерно и оспорить их. Также можно найти факторы, указывающие на преднамеренное или фиктивное банкротство и привлечь собственников или руководителя к уголовной ответственности.

Зачастую, когда процедуру признания неплатежеспособности проводит не сам кредитор, а опытный юрист, недобросовестный должник пытается всячески избежать этой процедуры. Он прекрасно понимает, что юрист найдет доказательства фальсификации дела и потом придется отвечать за эти действия.

Процесс банкротства: шаги и особенности

1. Подача заявления о банкротстве. Кредиторы или должник самостоятельно могут подать заявление о банкротстве в арбитражный суд. Заявление должно содержать информацию о должнике, его долгах и имуществе.

2. Открытие процедуры банкротства. Арбитражный суд принимает решение о начале процедуры банкротства. В этот момент объявляется временный управляющий, который временно управляет имуществом должника и проводит независимую оценку его активов.

3. Собрание кредиторов. В течение процесса банкротства проводится собрание кредиторов, на котором участники обсуждают план действий и принимают решения по дальнейшим шагам.

4. Продажа имущества должника. На основании решения собрания кредиторов проводится продажа имущества должника, с целью удовлетворить требования кредиторов. Денежные средства от продажи распределяются согласно участникам процедуры банкротства.

5. Ликвидация должника. В случае, если удовлетворение требований кредиторов невозможно путем продажи имущества должника, производится его ликвидация. В этом случае полученные средства также распределяются между кредиторами.

Процесс банкротства имеет свои особенности, которые важно учитывать. Он регулируется законодательством и может отличаться в зависимости от юрисдикции. Подача заявления о банкротстве может быть сопряжена с определенными ограничениями и требованиями. Также важно учесть, что процедура банкротства может быть долгой и сложной, требующей внимательного юридического анализа и участия опытных специалистов.

Если активы были выведены по цепочке сделок, первая сделка является недействительной и нет оснований расценивать всю цепочку как единую сделку, то вернуть имущество в конкурсную массу должника можно по виндикационному иску к конечному владельцу активов.

Однако кредиторы не имеют право самостоятельно подавать такой иск, его должен подавать арбитражный управляющий от имени должника.

В этом случае кредиторам остается только обращаться к арбитражному управляющему с просьбой истребовать имущество должника из чужого незаконного владения и, если тот откажется это сделать, то обжаловать бездействие управляющего.

Родственники — под подозрением

«Мало кто заранее планирует стать банкротом, если, конечно, речь не идёт о мошенничестве. Как правило, человек берёт первый кредит, расплачивается, у него появляется уверенность, что потянет и большую сумму, возрастают потребности. Далее следуют новые займы. Кто-то не рассчитывает свои силы, у кого-то может произойти непредвиденная ситуация. Яркий пример — пандемия, когда тысячи людей остались без привычного дохода», — рассказывает руководитель агентства по банкротству Камиль Исаев.

По официальным данным, за 2021 год и первые пять месяцев 2022-го в Арбитражный суд Ставропольского края поступило почти 7 тыс. дел о признании физлиц банкротами. По 3,8 тыс. из них производство завершено. В 3552 случаях суд освободил банкротов от долгов.

Преимущества использования банкротства при взыскании долга

Преимущества использования банкротства при взыскании долга:

1. Открытие процедуры банкротства приостанавливает исполнительное производство. После подачи заявления о банкротстве суд приостанавливает все исполнительные производства в отношении должника. Это позволяет избежать непосредственного взыскания на имущество и дает возможность рассмотреть дело о банкротстве с участием всех заинтересованных сторон.

2. Возможность продажи активов должника для удовлетворения требований кредиторов. В рамках процедуры банкротства суд может принять решение о продаже активов должника с последующим распределением полученной суммы между кредиторами. Это позволяет эффективнее и быстрее удовлетворить требования кредиторов и минимизировать возможные убытки.

3. Имущественная ответственность руководителей и участников организации. В случае банкротства юридического лица руководители и участники общества могут нести субсидиарную ответственность по его обязательствам. Это позволяет обеспечить возможность взыскания долга не только с имущества компании, но и с личных средств ее руководителей и участников, что часто является более эффективным способом.

Использование банкротства при взыскании долга имеет ряд преимуществ, которые позволяют упростить процесс взыскания и увеличить вероятность его успешного завершения. Однако перед принятием решения о подаче заявления о банкротстве необходимо обратиться к профессиональному юристу для получения квалифицированной консультации и оценки возможных рисков и последствий данной процедуры.

Похожие записи:

• Арест счетов приставами. Как происходит и что делать?
• Минимальная пенсия в Московской области с июня 2022: новый размер и доплаты
• Что делать и как действовать, если испортили или потеряли вещь в химчистке